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2024-08-16 14:27
平時狼怎么咬人你不關注，
等狼真來的那一天，可能會咬掉你一塊肉。
年初，Harry接到了寧波一家公司的咨詢。
對方與美國公司已合作十余年，彼此信任，關系密切。
但是去年底的一筆交易，美國公司突然拖欠20多萬美元貨款后失聯。
寧波公司想盡辦法，都沒能與對方建立聯系，于是找到Harry。
希望做下案件評估，弄清楚到底發生了什么？是否可以在不破壞雙方關系的前提下追回貨款。
我司根據寧波公司提供的資料，對美國公司進行了背景調查，發現：該公司經營正常，公司成立已20余年，但重要人員卻與寧波公司提供的不一致。
深度背調后發現，原來是該公司的管理層此前發生了變動，突然失聯并拖欠貨款很有可能與該公司人員變動有關。
1、交易確定性分析
本案債權資料相對較為齊全，可以證明雙方存在買賣關系，債權方已履行了出貨/交付義務，債權債務明確，債務金額清楚，有利于主張債權。需要注意的是本案債權文件中缺少貿易合同，如若雙方發生糾紛，沒有談判依據，通過法律途徑解決糾紛時，缺少部分法律依據，可能會影響訴訟結果。
2、債權特征分析
（1）雖然資料保存完好，金額確定，但考慮到目標企業的經營規模，該金額對目標企業來說還款壓力較大，增加了回款的難度。
（2）債務方處于失聯狀態，有逃避溝通惡意拖欠嫌疑，回款難度較大，必要時可采用法律手段進行催討。
（3）美國催收法律健全，在證據齊全的前提下，與該公司新的管理層建立溝通后，自上而下施壓有利于債務催收。
3、拖欠特征分析
（1）債務拖欠不足3個月，正處于最佳催收時間，盡快啟動催收落實還款計劃，回款幾率大。
（2）通過資信調查發現債務方企業信用良好，不存在債務相關訴訟記錄，為避免夜長夢多，應盡快啟動催收。
4、商賬追收記錄
我們通過檢索催全球高風險客戶名單數據庫，未獲得針對目標公司近 5年的相關商賬追收及違約登記記錄。
我司將案件評估報告發送給了債權方寧波公司，同時告知美國訴訟催收成本高、周期長的特點，建議先采取費用可控、時間可控、執行可控的非訴催收方式。寧波公司在了解到情況后，認同我司的催收實力，遂與我司簽訂了委托催收協議，希望盡可能多的收回欠款，挽回損失。
在成功與債務方新的管理層建立溝通后，對方先是以核實情況為由故意拖延時間，后來在催收律師的不斷施壓下，對方不得不承認欠款，但要求分期償付。
雖然還款期間又出現中斷情況，好在美國本土催收律師比較給力，以準備訴訟等手段施壓，最終耗時半年多，成功追回了全部欠款。
1、關注交易方動態，謹防老客戶失信
如果老客戶的付款紀律下降，出現貨款拖欠，就會給供應商帶來毀滅性的后果。出口商一定要定期調取老客戶的企業信用報告，監控對方的經營、財務、涉訴、信用評級、授信額度等變化情況，不以“人情思維”做生意，堅守交易原則，謹防遭遇客戶拖欠，貨款難收！
2、專業的事交給專業的人
海外賬款催收涉及多方面的專業知識和技巧，特別是針對那些惡意拖欠的無良買家，對方抱有嚴重的僥幸心理，即使答應還款，也不一定是真心的；此時就需要專業催收機構介入，首先基于案件情況評估是否可以催收，然后由本土催收律師介入，打破地域壁壘，依托處理同類案件的豐富經驗，判斷債務方真實的心理狀態，精準施壓，增加賬款成功收回的概率。
（來源：外貿風控-Harry）
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