今天要談的KYC審核，源于與一位賣家朋友交流。對(duì)方想以大陸及香港兩家公司注冊(cè)2個(gè)歐洲站賬戶，但兩家公司的法人均為該學(xué)員。很明顯，這樣是行不通的，原因就在于歐洲站的這個(gè)KYC審核。審核中會(huì)因?yàn)橘~戶關(guān)聯(lián)而無法獲得通過。這種情況或許不是他一個(gè)人會(huì)遇到的，所以今天咱就來好好說說這個(gè)KYC審核。

一、 什么是KYC審核

KYC，是Know Your Customer的縮寫，譯成中文就是“了解你的客戶”。所謂的KYC政策本是指對(duì)賬戶持有人的強(qiáng)化審查，要求金融機(jī)構(gòu)實(shí)行賬戶實(shí)名制，了解賬戶的實(shí)際控制人和交易的實(shí)際受益人，還要求對(duì)客戶的身份、常住地址進(jìn)行充分了解等。KYC政策是反洗錢預(yù)防腐敗的基礎(chǔ)。而亞馬遜的KYC審核是根據(jù)歐洲有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，亞馬遜有義務(wù)對(duì)在歐洲平臺(tái)(包括英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、西班牙、意大利等)上開店的賣家進(jìn)行的身份審核。

二、亞馬遜KYC審核相關(guān)規(guī)定

賣家只有在亞馬遜歐洲驗(yàn)證團(tuán)隊(duì)審核通過之后，才能在歐洲平臺(tái)進(jìn)行銷售。所以要求賣家在注冊(cè)時(shí)或注冊(cè)后通過賣家后臺(tái)，如實(shí)填寫有關(guān)信息并按照要求上傳所需文件。文件要求為原件的完整高清彩色照片掃描件，確保真實(shí)，嚴(yán)禁盜圖。

三、KYC審核哪些資料及上傳要求

1、公司注冊(cè)證明

大陸公司：公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本/副本掃描件

香港公司：公司注冊(cè)證明書+商業(yè)登記條例(兩個(gè)文件需合并成一個(gè)PDF文檔)

2、公司賬單

水、電、燃?xì)赓M(fèi)賬單、固定電話賬單、網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用賬單、公司銀行對(duì)賬單、稅務(wù)及社保繳費(fèi)賬單，房租發(fā)票(不接受私人房東)等。

賬單要求：費(fèi)用產(chǎn)生日期和開票日期都需在最近的90天以內(nèi)，正規(guī)機(jī)構(gòu)出具，需印有公司名稱和詳細(xì)地址，公司名稱需與公司注冊(cè)證明文件上的名稱保持一致，地址需為公司實(shí)際運(yùn)營(yíng)地址。

需注意的是，使用大陸公司注冊(cè)歐洲站的賣家無需提供此賬單，但使用香港、臺(tái)灣公司注冊(cè)的賣家需提供，如賣家實(shí)際運(yùn)營(yíng)地址在內(nèi)地，賬單上的地址也應(yīng)是賣家的內(nèi)地實(shí)際運(yùn)營(yíng)地址。

3、銀行賬單

公司對(duì)公銀行賬戶有效期在一年以內(nèi)的開戶許可證或?qū)y行對(duì)賬單。

賬單要求：1)有公司名，和公司注冊(cè)證明文件上的公司名一致。

2)要有清晰可見的銀行名稱或LOGO

3)必須有在該行開戶的銀行賬戶(可與添加的亞馬遜收款賬戶不一致)。

4)賬單開具日期需在6個(gè)月以內(nèi)任一時(shí)段的銀行流水均可(若有開戶許可證發(fā)證日期需在12個(gè)月以內(nèi))

5)如需保密，可自行遮蔽流水往來記錄。

4、主要聯(lián)系人證件

護(hù)照：如無護(hù)照，可提供戶口本本人頁和身份證正反面

賣家根據(jù)后臺(tái)選擇的證件類型來準(zhǔn)備相應(yīng)證件。如果提供的是戶口本本人頁+身份證正反面，身份證正反面圖片文件合成一個(gè)PDF文檔。戶口本本人頁另外單獨(dú)準(zhǔn)備一個(gè)文件。

主要聯(lián)系人是指代表公司操作該亞馬遜賣家賬戶的人，可以是公司法人/股東，也可以是公司員工等。如果是公司員工，亞馬遜會(huì)要求提供授權(quán)書。

5、公司受益人證件

護(hù)照：如無護(hù)照，可提供戶口本本人頁和身份證正反面(每個(gè)受益人都需提供)

要求同主要聯(lián)系人一樣。

受益人是指在公司中占有股份等于或超過25%的自然人或法人。需確保完成了所有受益人的必填信息，且提供的信息需要與公司章程或者注冊(cè)認(rèn)證一致。

6、主要聯(lián)系人個(gè)人費(fèi)用賬單

常見賬單類型：水、電、燃?xì)赓M(fèi)賬單、固定電話賬單、手機(jī)話費(fèi)賬單、網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用賬單、個(gè)人信用卡賬單、稅務(wù)及社保賬單等。

要求：費(fèi)用產(chǎn)生日期和開票日期都需在90天以內(nèi)，正規(guī)機(jī)構(gòu)出具，印有姓名和詳細(xì)居住地址，需為主要聯(lián)系人的目前實(shí)際居住地址。

7、主要受益人個(gè)人費(fèi)用賬單

常見賬單類型及要求同上面主要聯(lián)系人一樣，不過每個(gè)受益人都需提供。

關(guān)于主要聯(lián)系人和受益人個(gè)人費(fèi)用賬單，如果賬單在配偶名下，需同時(shí)提交結(jié)婚證證明，如果賬單是在房東名下，須有正規(guī)的房屋租賃合同(不能為私人，必須為公司)來證明其中的關(guān)系。

8、公司章程

能準(zhǔn)確體現(xiàn)全部股東姓名和股權(quán)分配的文件。

要求：需要所有受益人簽字，加蓋公司公章。

9、用于收款的境外銀行賬戶

建議使用公司對(duì)公賬戶或者公司受益人的個(gè)人賬戶作為收款賬戶。

亞馬遜接受開戶地在美國(guó)、英國(guó)、歐盟各國(guó)、香港、澳大利亞等銀行賬戶作為收款賬戶，也接受像payoneer或者World First這樣代辦的境外卡。

四、KYC信息填寫注意事項(xiàng)

1、建議全部使用漢語拼音，以保證準(zhǔn)確性。香港公司按照注冊(cè)證書上的公司英文名稱填寫。

2、公司有幾個(gè)受益人就需真實(shí)的填寫幾個(gè)受益人，再提交相應(yīng)的個(gè)人帳單和資料信息。

3、注冊(cè)時(shí)需要填寫的居住地址，一定要是和你的信用卡賬單或者水電煤氣費(fèi)賬單一致的實(shí)際居住地址。

4、地址需要完全準(zhǔn)確，精確至門牌號(hào)。

5、每個(gè)輸入框：公司注冊(cè)地址填寫每行不得超過50個(gè)字符，其他地址填寫每行不得超過60個(gè)字符，包括空格及標(biāo)點(diǎn)符號(hào)。

6、先保存，確認(rèn)無誤后再提交。

7、最重要的一點(diǎn)，資料一定要真實(shí)。不過萬一在注冊(cè)過程中填錯(cuò)了，只要能提交證明文件，也是可以修改的。

8、關(guān)于收款賬戶信息。亞馬遜歐洲站共分為5個(gè)站點(diǎn)，分別是英國(guó)、德國(guó)、法國(guó)、意大利、西班牙。建議賣家后臺(tái)所有信息確保正確后再綁定收款賬戶。另外建議將5個(gè)站點(diǎn)的存款方式一并全部添加，以免日后添加時(shí)重新進(jìn)入KYC審核流程。

9、信用卡：確保輸入有效的國(guó)際信用卡信息。同時(shí)請(qǐng)確保此信用卡外幣賬戶已開通及額度可用。