免費參與·100+跨境活動 
免費下載·4000+跨境資料 
免費學習·2000+直播課程 
免費加入·15萬+賣家交流群 
2021-01-12 16:21
境外銀行就是在非本國本土的銀行，可能有點籠統，簡單點就是在國外的銀行。那么境外銀行賬戶到底有什么風險？怎樣防止海外賬戶被關閉或凍結了？今天就來為大家介紹一下相關的內容。
如果交易總是在公司和個人之間進行，相關當局很難確定資金來源。因此，如果一個公司賬戶的資金需要轉移，最好轉移到另一個公司賬戶。對于經常用于在公司和個人之間轉賬的賬戶，銀行通常會調查、凍結甚至關閉以避免風險。
境外銀行卡開戶風險規避建議：應避免在公司賬戶和個人賬戶之間進行不必要的轉賬。如果此類轉賬不可避免，可以向銀行解釋并提供證據。
如果轉入賬戶的資金只停留一段時間（特別是從第三方機構轉入的資金），然后再次轉出，則該賬戶可能被視為高風險賬戶。針對這方面，銀行通常傾向于關閉賬戶并拒絕轉賬，而不是冒著有一天將會受到相關部門處罰的風險。
境外銀行卡開戶風險規避建議：
a、建議劃入資金至少保存1-2個月（越長越好）；
b、 擬劃撥資金不得過多，最好不要一次劃撥全部資金；
c、如果公司確實需要轉出大量資金，，則可以使用該賬戶提前認購部分理財產品。
在每個銀行賬戶開戶之前，都要進行一次世界范圍內的檢查，以了解客戶是否有任何負面記錄。一旦發現記錄中存在欠款或違約，客戶會被列入黑名單，申請將不予批準。此外，當個人賬戶與公司賬戶在同一銀行時，如果個人賬戶違反規定，也不得開立公司賬戶。
境外銀行卡開戶風險規避建議：為避免留有負面記錄，請嚴格按照銀行規定進行賬戶的開立和使用，定時關注賬戶狀態，來避免欠款或違約的情況產生。
以上就是境外銀行卡開戶風險是什么以及如何規避等方面的內容介紹。
（來源：跨境小師妹）
