第三區外貿委員會提醒您:外貿行規千萬條,守法遵則第一條。經營不規范,親人兩行淚。
2020年8月份,“杭州跨境電商大賣涉嫌洗錢落網”新聞刷屏,公安部掛牌督辦,刑拘12人,涉案資金達5000多萬元,繳獲涉案POS機7臺、涉案銀行卡63張。估值40億的大賣“全麥”就此爆雷。
早在6月份,北海警方搗毀整條以“跑分平臺”為寄生的犯罪團伙,抓獲“金主”、“ 技術人員”、“ 代理”、“ 渠道”等犯罪嫌疑人90名,凍結資金5.94億元,涉案流水資金超300億元。
僅僅今年一季度,央行就開出了1.83億元的反洗錢罰單。身為外貿企業,不管是有意無意,主動或被動,都可能成為洗錢的“幫兇”。
很多人會覺得:洗錢,聽上去很遙遠,跟我肯定沒什么關系嘛。不知道你小時候有沒有這個經歷:
恭喜你,成功參與了人生中的第一次洗錢!
簡單來說,洗錢就是將違法得來的非法“黑錢”,通過特殊手法變成看似合法資金的行為。
不管哪種方式的洗錢,也不管是國內還是國外,洗錢的過程不外乎三個階段,這三個階段和洗衣服的流程是一樣的。
1.處置階段
將臟衣服放進洗衣機,也就是將”黑錢“投入清洗系統的過程。例如將現金變成銀行存款、證券等,算是“贓款”歸集。
2.離析階段
進行衣服清洗,即通過復雜的多種、多層交易,分散資金,掩飾來源,就像洗衣服去污漬。
3.融合階段
甩干衣物,將洗白的“黑錢”與合法收入混同,變成合法財產,自由使用。這相當于將洗干凈的衣服甩干晾干,然后放進自己的衣柜中。
道高一尺,魔高一丈。為了逃避監管,洗黑錢的手法也變得越來越多樣:
1.虛假進出口貿易
開設空殼公司,營造正常經營假象并進行資金交易。
2.海外投資
把錢弄出去后,隨便編幾個項目或進行一些收購,之后以虧損為名,將這些錢變成自己合法財產。
3.影視投資
砸下幾個億投資一部電影,將演員片酬虛報到總投入的八九成,然后和演員私下分成;或者在特效支出和道具上做文章,虛報價格高出好幾倍,這差價杠杠的。
4.賭場
帶上500萬,換成籌碼,輸掉100萬(具體輸多少,要看和賭場的分成約定)后離場,賭場將剩下的400萬當成賭博“贏”的錢打入其個人賬戶,變成了合法收入。
5.古董、珠寶、藝術品
“1個億小目標”天價買下藝術品,然后和賣家進行分成,500萬作為賣家幫忙的“傭金”,剩下9500萬變成合法所得。
6.證券投資
利用股票期貨債券之類的,投進去一段時間后,操作幾次漲跌,然后通過套利,將資金變為合法收入。
那么,外貿企業是否也有可能碰到這樣的情況呢?事實上,洗錢行為有可能就在身邊發生。
某外貿公司A收到一筆30萬美元資金,打款方為肯尼亞買家,采購機械設備零件。該用戶確實為機械設備貿易商,過往離岸賬戶使用記錄良好。
但經合規查詢該零件公開市場價格,該零件價格約為30美金每個,而外貿公司提供的發票里,每個零件的價格為300美金。后經過確認,該外貿公司因疫情期間急于獲取新客戶,加上肯尼亞買家5%傭金誘惑,幫助其偽造材料收取資金,涉嫌洗錢。
1.選擇可靠的金融機構
地下錢莊等非法金融機構逃避監管,不僅可能為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金,清洗“黑錢”,而且無法保障客戶資金和財產的安全。選擇可靠、嚴格履行反洗錢義務的機構,更有保障。
2.不要用自己的賬戶代收代付,或替人提現
通過各種方式提現是犯罪分子常采用的洗錢手法之一。許多人容易受利益誘惑,使用自己離岸賬戶為他人提取現金,為他人洗錢提供便利。
3.積極配合銀行合規審查,不要偽造材料
出入賬及提現時,主動配合反洗錢審查要求,提供真實貿易材料。千萬不要抱有僥幸心理,偽造虛假材料。
反洗錢,保護資金安全,泛付一直在行動!我們也希望與廣大外貿企業一起,長長久久,共同前進,點擊咨詢。
(編輯:江同)
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