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近日，中國駐荷蘭大使館接到多起中國企業遭遇國際貿易欺詐而尋求幫助的請求。結合企業反映的主要問題，在征求律所、銀行、貿易商等業內人士意見的基礎上，我們整理出以下風險提示。

在荷蘭做外貿的注意了！預防國際貿易欺詐的風險提示

請注意，本提示只具有一般參考意義，具體個案請尋求專業法律幫助。

一、樹立風險意識

企業被騙的主要原因之一是缺乏風險意識。例如有的國內采購商通過電子商務平臺尋找海外供貨商，僅看到電子商務平臺上對某供貨商的評價不錯就輕信對方，在未做盡職調查的情況下支付訂金，結果受騙。在一個案例中，中國企業急于購買3M口罩，通過B2B網站找到一家在荷蘭注冊、公司名稱中帶有3M字樣的公司，未調查清楚公司背景就支付訂金，結果被騙。

建議企業加強風險意識，提高自我保護能力。不要因為是老客戶就掉以輕心。在一起案件中，受害企業的郵箱被盜。騙子模仿老客戶的郵箱創建了一個新郵箱,只是調整了郵件地址中個別字母的位置，乍看上去與老客戶的郵件地址一樣。騙子用這個做過手腳的郵箱給受害企業發來支付指令，受害企業未仔細核對就匯款，釀成損失。建議企業給老客戶的郵箱重新命名，如果發生上述手法的詐騙企圖，收件人就會看到一個陌生的地址，引起警覺。

二、做好盡職調查

作好盡職調查、了解交易對象是預防貿易欺詐的重要手段。據了解，歐美國際貿易企業通常以付費方式通過第三方做盡職調查，很多企業還會購買出口信用保險防范風險。與之相比，中國企業對盡職調查重視不夠，愿意付費做盡職調查的企業不多。

對荷蘭企業做盡職調查，可通過以下渠道進行：

（一）荷蘭官方渠道

荷蘭商會（KVK）是荷蘭唯一受理企業注冊的機構，類似于中國的工商局。可在其網站（http://www.kvk.nl/zoeken/）免費查詢企業名稱、地址、注冊號等基本信息，并可付費查詢企業簡況、注冊證書和財務報表等具體信息。

如無法通過企業名稱或地址查詢到相關注冊信息，或企業注冊的經營范圍不包括相關產品進出口業務，需提高警惕。

（二）中國官方渠道

1.中國出口信用保險公司（簡稱中國信保）。中國信保是由國家出資設立、支持中國對外經濟貿易發展與合作、具有獨立法人地位的國有政策性保險公司，是中國唯一承辦政策性出口信用保險業務的金融機構。中國信保可為用戶提供資信調查服務。資信報告是在深入分析企業經營發展和財務狀況基礎上，結合企業高管等基本信息，對其進行資信評估，以期向客戶提供企業全面、準確的綜合信用信息，幫助客戶核實企業合法身份、信用情況、交易情況，以及幫助客戶在交易活動中做出有效判斷，防范信用風險。可通過發送郵件到sinorating@sinosure.com.cn 了解有關信息。

2.中國檢驗認證（集團）有限公司（簡稱中檢集團）。中檢集團是經國務院批準成立，在國家工商總局登記注冊，迄今為止唯一的帶“中國”字頭以“檢驗、鑒定、認證、測試”為主業的跨國檢驗認證機構。中檢集團歐洲公司提供有關企業資質、信用的查詢服務,可通過發送郵件到shenhy@cciceu.com 了解有關信息。

（三）商業渠道

荷蘭本地也有提供企業資信調查服務的公司，包括但不限于以下幾家：

https://www.creditsafe.com/gb/en.html?sp=true

https://www.bvdinfo.com/zh-cn/solutions-for-your-role/supplier-risk-management-and- procurement

https://www.graydon.nl/

https://drimble.nl/

（四）其他渠道

可通過以下渠道側面了解交易對象的有關信息：

1.通過互聯網查詢是否有針對該企業的投訴案件；

2.通過企業官方網站提供的電話核實有關業務等；

3.向同業公司或行會了解交易對象的情況。

值得注意的是，如荷蘭公司提供的公司正式名稱中有“limited”或“ltd”等字樣，需提高警惕。荷蘭有限公司的注冊類型通常為“BV”和“NV”，沒有“limited”或“ltd”。

三、訂立合同要縝密

一旦發生貿易糾紛，簽署的書面合同是追究對方違約責任的主要依據。對于國際貿易買賣合同，雙方可以就價款、貨物質量數量、支付方式、運輸方式、違約責任、管轄法律及仲裁條款等進行約定。如合同由貿易對象擬定，需在簽署前確認與自身利益相關的條款，以及對方公司所適用的一般條款（General Terms and Conditions，通常在公司網站可以查閱到）。對于有爭議的條款或安排應提早指出并共同協商，必要時可委托專業的顧問提供合同修改建議。對于供應商品的所有權保留可以是一般條款的一部分，也可以包含在國際貿易術語解釋通則中。

四、支付要謹慎

1.盡量采用安全穩妥的結算方式，如分期支付定金、貨款、尾款，可降低風險。不要輕易接受全款支付等風險高的付款方式。

2.簽合同的時候，郵件里面不要寫對方的銀行信息。郵件被盜的風險很高，騙子會偽造銀行信息發賬單。建議第一次簽合同的時候，銀行信息通過書信的方式郵寄。

3.荷蘭公司一般都在本地以企業名稱開設賬戶，賬戶IBAN號頭兩位字母均為NL，如收款賬戶以個人名義或其他企業名稱開戶，賬戶的IBAN號或SWIFT CODE顯示開戶行并非位于荷蘭，須提高警惕。

4.付款前與交易對象視頻或者電話確認有關信息。

5.購買律師保險和商業責任險等保險。

6.通過政策性保險轉移風險。對于企業進口物資支付預付款的，中國信保可提供進口預付款保險，為有進口經營權的企業提供在進口貿易中因供應商所在國政治風險或供應商商業風險導致的預付款無法收回的風險保障。該產品是對被保險人在保單有效期內按照進口合同規定支付預付款項后，依據進口合同有權要求并且已經要求國外供應商退還該預付款項，但由于保險責任范圍內的原因導致其不能收回相應預付款項所遭受的直接損失，保險人按照保險合同約定負責賠償的保險產品。

五、保留交易記錄

以書面形式記錄重要的與交易有關的證明信息，如電子郵件、社交網絡溝通記錄和其他證明材料，并將這些文件保存至少七年，這是荷蘭的法定保管期限。在交易過程中如需對貨物和付款等實質內容更改，須由授權代表以書面形式確認。

六、尋求法律救濟

如懷疑遭遇欺詐，應在第一時間與付款渠道上的銀行溝通，爭取凍結貨款，同時報警。

荷蘭報警電話：112或0900-8844（從荷蘭本地播打），0031-343578844（從荷蘭境外撥打）；荷蘭報警網站：www.politie.nl。

必要時可咨詢專業律師的意見。（來源：中國駐荷蘭大使館）

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