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2019-11-23 13:57
外貿中避免風險是第一位，穩妥比什么都重要，一旦中招，那么就會面臨一朝回到解放前的局面。道高一尺，魔高一丈，大家多了解一些花式騙局的招數，就能盡量在發生之前避免！
典型詐騙案例
做燈飾的梁先生接到騙子的一筆訂單，“買家”通過第三方賬戶打款，款項遠遠超過了貨款，買家讓梁先生把剩余的錢打給另一個供應商，梁先生不疑有他，照做了。然后來了一個臺灣公司在香港報警，表示自己是匯錢的人，因為郵箱被黑，最終錢轉到了梁先生那里，臺灣公司要求梁先生退回這筆款項，但梁先生已經把錢按照騙子的要求轉給其他人了！更嚴重的是，香港警方把梁先生的離岸賬號給凍結了！
在這個情況下，如果對方不撤訴，案件沒有了結，不管是香港公司、香港賬號，還是香港公司、國內離案賬號，都處于香港管轄，都會被凍結，而且不能注銷重開。梁先生不得不焦頭爛額地去找各種證據向臺灣公司和警方證明，自己跟騙子不是一伙的。
后來經香港警方查實，騙子把從臺灣公司騙到的這筆錢分了四份，其中一份進了梁先生的賬戶，然后再分成若干份繼續轉來轉去，臺灣公司確實可以告梁先生“不當得利”，梁先生也可以告他轉錢去的公司“不當得利”，然后一環扣一環，環環追討，極其復雜，也未必能討回錢來。最后可能就是大家都疲于應付，無奈替騙子買單。
傭金版騙局
某尼日利亞客人跟外貿人小 S 商量說，因為他們國家外匯管制，收匯款手續費高也不方便，能不能請小 S 幫他代收美金，再匯給中國境內的卡上，他可以給 10% 的傭金。小 S 完全沒有意識到這可能有洗錢的風險，覺得有筆不太費勁兒的收入也很不錯，于是就答應了這位“客人”。
后來小 S 的賬戶收到了一筆來自日本的 6000 美金的匯款，尼日利亞人表示這是他的客戶的，讓小 S 扣下 10% 傭金，然后換成人民幣打到中國境內的賬戶上去。小 S 照做了。沒過多久，小 S 的銀行經理通知她，收到一筆 6000 美金拒付的投訴，投訴她的離岸賬號涉嫌詐騙，對方要求撤回這 6000 美金。她的賬戶被凍結了，正常的生意也不能做了。銀行方面表示，除非日本客戶主動解除投訴，不然別說解凍恢復使用了，就連注銷也必須是把這個 6000 美金還回去之后才能注銷。至此，小 S 欲哭無淚，貪小便宜吃了大虧。
騙術升級 防不勝防
外貿人 Terry 遇到了一位客人 A，A 介紹自己有多年給美國最終零售商采購的經歷，主要幫這些買家尋找中國工廠做代工，自己從中收傭金，賺服務費。他說因為他的下家都是直接打款給中國工廠，發展到最后，雙方就私底下達成合作，撇掉他。所以他必須在中國找一個“伙伴”，充當“工廠”，和他一起應對他的下家，這個“伙伴”，事實上相當于他在中國的財務公司，幫他付款給“真正的供應商”并且負責跟進貨運。
A 給 Terry 發了很正規的一份傭金協議書，此外，A 還提供了他的護照、營業執照等個人信息，其公司情況在工商網也是可以查閱到的，并且它有自己的官網，上面也說明他們為美國買家在全球尋找供應商。一切看起來都像是正經做生意的。
雙方有過一次小額合作之后，過了一段時間，A 突然說有一個最終買家要買貨會打多少錢進 Terry 公司的賬戶。這筆錢是從加拿大打過來的，A 說是自己的下家直接打的，因為他告訴他的下家，Terry 是他幫忙找的中國工廠。A 讓 Terry 把錢打到一個深圳賬戶，說是工廠老板的賬號。很快，僅隔著兩個星期，最大的一筆款進賬了， 12 萬美金。A 同樣借口另一個下家下單，要求付給另一個深圳賬號。
這筆錢匯出不久后，Terry 接銀行通知：說后面這兩筆款項， 12 萬美金被匯款人投訴是匯錯賬號了，要求原路退回；接著，銀行又反饋，匯款人強調是受到詐騙將錢打入。如此，銀行方面要求 Terry 做全額退款處理，并將 Terry 的賬戶給封了！Terry 只是想做“采購代理”服務，沒想到被卷進了洗錢的大坑！
識別騙子沒商量
對于非本國付款，要求與付款公司核實，查明是否屬實。一般騙子在這一道就會意識到，你可能已經發現了他的套路。如果“買家”就此消失，那基本可以斷定是個騙子。
其次，與匯款方核實是否存在問題，是不是被釣魚了。此時只收款，不發貨，不匯出。如果匯款方確認沒問題，則要求匯款方出具書面證明。如果意識到這是匯款方被釣魚騙來的錢，那么把錢原路退回即可。
遇上那種死活要給你錢，一筆一筆往你賬戶里打錢的，是騙子沒商量。此時不能心懷僥幸，覺得反正我沒損失，就按騙子的要求去操作了，要知道，你只是暫時沒損失。一定要抵住誘惑，給多少傭金也不值得卷入詐騙的坑里。要幫客人代付款可以，但必須是在跟進訂單的情況下，再幫付該訂單相應的款項相對才會安全，代付款時也要讓對方提供授權書等證明。
看了以上為了貪便宜卻吃了大虧的案例，你是不是有幾分警醒，切莫為了撿芝麻而丟了西瓜啊！（來源：輕松外貿）
