DHgate有哪些風險控制措施？

在線外貿交易有其一定的風險性，而國際信用卡支付風險也是自信用卡使用之初即存在于全球所有接受國際信用卡支付的行業。隨著電子商務的發展及信用卡消費市場的發展，和信用卡交易相關的組織和機構都在通力合作，一起降低信用卡支付的風險。

敦煌網通過和PayPal 這類國際一流的支付網關合作，同時建立了自己的風控隊伍共同對風險進行控制，幫助廣大賣家提高交易的安全性。

1、DHgate 風險控制策略：

① DHgate 在外貿平臺領域率先提出風控的概念，建立國內第一支針對外貿交易的專業風控隊伍；

② DHgate 風控隊伍的領頭人有10年支付行業的風控經驗，正帶領著DHgate 的風控隊伍飛速前進；

③ DHgate 的風控貫穿于交易的始終：我們從買家開始注冊，一直到放款，每個環節都對交易的風險性進行監控；

④ DHgate 風控在收到買家支付后，會先對訂單進行風險審核，審核沒有問題的訂單再進行確認處理；同時，在確認訂單后我們仍有大量巡檢工作，保證支付及交易安全；

⑤ DHgate 風控借鑒國際先進風控模型，結合外貿交易特征，建立了一個強大的風控系統，實現對交易的實時監控；

⑥ DHgate 風控系統購買大量第三方實時數據庫，保證各類信息的及時更新，確保交易安全， DHgate 風控保持和PayPal 等支付網關的緊密合作，通力降低交易風險；

⑦ DHgate 風控人員實行8*7工作制，保證每日交易安全。

2、 DHgate 的風險控制關注點：

① 關注來自高風險國家的訂單；

② 關注來自高風險IP的訂單；

③ 關注高風險行業的訂單；

④ 關注有過欺詐行為的買家的訂單；

⑤ 關注下單行為異常的買家的訂單；

⑥ 關注支付行為異常的買家的訂單。

3、 DHgate 風險控制流程：

訂單有風險時，DHgate 會有風控交易風險警示嗎？

DHgate 會實時監控訂單的風險，如果訂單有風險，平臺主要通過站內信、郵件，以及Seller 后臺訂單添加黃字告知賣家 ，具體內容展示如下： 

對于標有這類黃字提醒的訂單，是DHgate 風控部門確認的高風險訂單。風控部門需要再次對訂單進行審核，對買家進行調查。賣家在收到這類通知后，如果沒有發貨，請務必不要發出，等待DHgate風控部門的調查結果；如果賣家已經發貨，建議通過站內信請買家提供資料配合DHgate的調查與認證。如果確認沒有風險，風控部門會將黃條取消，并解凍款項確認訂單，賣家可以繼續執行訂單；確認有風險的訂單，DHgate 將會取消訂單，退款給買家；這類訂單調查期通常在5個工作日以內結束。

賣家在看到“高風險訂單，DHgate風控調查中”的黃條后應該做什么？

賣家在收到這類通知后，請不要發貨，等待DHgate風控部門的調查結果。同時，您也可以通過站內信請買家配合DHgate的調查與認證。

此時平臺的訂單流程將會暫停，不會發生退款等情況，請賣家不要擔心退款，不要填寫虛假運單號；如果黃條取消，訂單確認沒有問題的，訂單流程才會恢復正常，屆時賣家只要按照正常的備貨發貨流程進行操作即可。

如還有疑問，您可以發郵件至safetycenter@DHgate.com咨詢。

以下幾個跡象可能是網上欺詐交易：

① 第一次購物；

② 新的買家在很短的時間內多筆交易；

③ 比平時大得多的交易額；

④ 有幾個相同的訂單；

⑤ 產品為高價值，容易轉手和變現的產品，如電子類產品，尤其是品牌類；

⑥ 訂單送貨要求“加急”或“24小時內”，不計較運輸成本；

⑦ 不同的buyer NickName , 訂單卻運到同一個國家地址；

⑧ 交易使用類似的賬戶號碼，比如bestbuyer1 , bestbuyer2 , bestbuyer3… ；

⑨ 下單后在站內信要求更改地址。

盡管DHgate 已經在系統中對買家支付前和支付后都設定了很多風控措施，但是仍然有狡猾的騙子能夠繞過這層層防護。這里從實際操作的角度給賣家們幾點建議：

1、需要更改Shipping 地址的，建議買家在系統中進行更改

DHgate風控系統只能對留在系統中的地址做檢測和監控， 遇到買家站內信中要求更改Shipping 地址的，請賣家一定要求買家在系統中進行更改。買家拒絕配合的，建議賣家發郵件至 safetycenter@DHgate.com 申請風控檢查。

2、在發貨前檢查買家的Shipping 地址

我們在調查高風險訂單的過程中，發現有些買家Country 填的是"Thailand" ，可是在State 欄里填的又是"Hanoi"，明顯不匹配。這個問題就不僅僅是買家欺詐的風險了，還有貨物無法正常妥投的風險。如果賣家稍加注意，就可以避免這些風險了。

在這里給大家推薦一個可以校驗美國地址和郵編的網址： www.zip-codes.com

3、警惕買家在產品A中下單，站內信中又要求賣家發B類產品的訂單

DHgate 風控對有些高危產品目錄做了支付限制，站內信中對產品類型的更改，是無法被DHgate 風控系統監測和檢查到的。對于這類買家，建議賣家發送郵件至 safetycenter@DHgate.com 申請風控檢查。

4、記錄不良買家記錄與訂單

DHgate 系統本身會對那些有過不良交易的買家和訂單進行記錄以及分析，但這些狡猾的騙子會通過不斷變化身份和特征再次來到平臺上作案。建議大家可以對有過不良記錄的買家和訂單進行記錄，記錄他們的產品特征、地址特征、語言特征和下單行為，防止這些買家再次行騙。如果您遇到這類的買家，建議您發送郵件至 safetycenter@DHgate.com 申請風控檢查。

5、保留訂單相關資料（如貨運底單）至少10個月

根據國際慣例以及VISA、MASTER 組織的規定，持卡人在交易成功后的180天內均有權向發卡行提出調查或者拒付異議，發卡行有30天時間向收單行郵寄文件，收單行亦有30天時間向商戶收集資料，商戶提供資料后，收單行可在45/60天時間內向發卡行再遞單，而發卡行也可于收到遞單后45/60天內提出第二次拒付（CB）。被調查過的交易拒付期為交易成功后的300天，即10個月。

6、培訓并提高整體員工的風險意識

用戶有必要認清互聯網欺詐和安全漏洞的風險。關于所有網上交易欺詐及退款追索相關的風險，您所有相關工作人員應該有一個徹底的認識，他們也應熟悉您企業所面臨的風險，及相應的風險防控方法。

（來源：敦煌網）

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