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六招應(yīng)對(duì)信用證不符

小編整理了關(guān)于因信用證不符拒付的時(shí)候出口企業(yè)應(yīng)該如何應(yīng)對(duì),以供廣大出口企業(yè)參考。

一、認(rèn)真審核不符點(diǎn)

      我們都知道認(rèn)真審核出口信用證條款是必不可少的,殊不知審核不符點(diǎn)內(nèi)容也很重要。一則銀行信譽(yù)良莠不齊,一些信譽(yù)欠佳的開(kāi)證行往往會(huì)極力配合開(kāi)證申請(qǐng)人,對(duì)單據(jù)無(wú)端挑剔,以無(wú)害不符點(diǎn)拒付甚至無(wú)理拒付;二則銀行素質(zhì)參差不齊,對(duì)國(guó)際慣例理解也不一樣,有時(shí)所提出的不符點(diǎn)經(jīng)不起推敲,這就給我們反駁不符點(diǎn)創(chuàng)造了機(jī)會(huì),留下了許多余地,而在未弄清不符點(diǎn)內(nèi)容的情況下就匆忙對(duì)外應(yīng)對(duì)就好比瞎人騎瞎馬,雖不致于像夜半臨深池般地驚險(xiǎn),但盲目下來(lái)的結(jié)果也可想而知。

      審核不符點(diǎn)是否成立,要求審核者要通曉國(guó)際慣例,并有豐富的國(guó)際結(jié)算經(jīng)驗(yàn)和熟練的技巧,對(duì)此公司可以咨詢銀行。

二、是否可以換單

      根據(jù)國(guó)際慣例,如果單據(jù)確實(shí)存在不符點(diǎn),開(kāi)證行并已就此提出拒付,只要受益人改正的單據(jù)在信用證規(guī)定的有效期和議付期內(nèi)提交到指定銀行,且新提交的單據(jù)沒(méi)有新的不符點(diǎn),則視為單據(jù)不存在不符點(diǎn),開(kāi)證行必須付款。為此,一旦獲知開(kāi)證行提出不符點(diǎn),公司的反應(yīng)一定要快,看是否可以以及是否來(lái)得及改單,如有可能,應(yīng)迅速改單并及時(shí)將單據(jù)交到指定銀行手中。

      為了達(dá)到有不符點(diǎn)改單的目的,事前事后應(yīng)做到以下幾點(diǎn):

      1、在審核信用證時(shí),一定要注意信用證的有效地點(diǎn)須在國(guó)內(nèi);

      2、發(fā)貨時(shí)盡量提前,不要在即將到效期時(shí)才發(fā)貨,以保證在開(kāi)證行提出不符點(diǎn)后,受益人有時(shí)間改單;

      3、一但裝船,立即交單,以保證拒付后,能在議付期內(nèi)重新制單;

      4、重新補(bǔ)制單據(jù)時(shí),一定要認(rèn)真仔細(xì),確保沒(méi)有新的不符點(diǎn)。

三、密切關(guān)注貨物下落

      在信用證業(yè)務(wù)中,相關(guān)各方處理的是單據(jù),而不是與貨物有關(guān)的貨物或服務(wù),之所以如此,最主要的原因是信用證所涉及的單據(jù)尤其是作為貨權(quán)單據(jù)的提單,使得信用證的當(dāng)事人能夠控制貨權(quán),對(duì)單據(jù)的買賣,就意味著對(duì)貨權(quán)的買賣,所以UCP500規(guī)定,開(kāi)證行拒付后不經(jīng)受益人或議付行同意,不得擅自向開(kāi)證申請(qǐng)人放單,否則其必須付款。另外,關(guān)注貨物下落還可以了解到開(kāi)證申請(qǐng)人是否已憑開(kāi)證行的提貨擔(dān)保提取貨物,憑保提貨雖然構(gòu)不成開(kāi)證行拒付后必須付款的責(zé)任,但如受益人或議付行要求退單,然后向船公司索要貨物,船公司因無(wú)法提供貨物,必然轉(zhuǎn)而找開(kāi)證行,要求其履行提貨擔(dān)保項(xiàng)下的責(zé)任,則開(kāi)證行信譽(yù)損失不說(shuō),還可能承擔(dān)比貨款更多的經(jīng)濟(jì)損失,所以在這種情況下,一經(jīng)向其說(shuō)明已知曉客戶憑其提貨擔(dān)保提貨的事實(shí),開(kāi)證行往往會(huì)立即付款。

四、積極與開(kāi)證申請(qǐng)人洽談

      開(kāi)證行拒付并不意味著開(kāi)證申請(qǐng)人拒付,如果開(kāi)證申請(qǐng)人最終放棄不符點(diǎn),盡管開(kāi)證行并不受開(kāi)證申請(qǐng)人決定的約束,但一般會(huì)配合開(kāi)證申請(qǐng)人付款。所以開(kāi)證行拒付后,如果不符點(diǎn)確實(shí)成立,應(yīng)分析與開(kāi)證申請(qǐng)人之間的關(guān)系以及此筆交易的實(shí)際情況,以決定怎樣與其交涉,說(shuō)服開(kāi)證申請(qǐng)人接受不符點(diǎn)并付款。只要貨物質(zhì)量過(guò)關(guān),商品市場(chǎng)價(jià)格較好,開(kāi)證申請(qǐng)人一般不會(huì)以此為借口拒絕接受單據(jù)。

五、降價(jià)或另尋買主

      如果不符點(diǎn)確實(shí)是成立的,且貨物質(zhì)量有缺陷,因市場(chǎng)不佳或客戶信譽(yù)不好,申請(qǐng)人有時(shí)會(huì)拒絕付款,或?yàn)檗D(zhuǎn)嫁市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn),而提出降價(jià)的要求,遇到這種情況,一般可采取以下三個(gè)步驟:

      一是從合作角度考慮,盡量爭(zhēng)取開(kāi)證申請(qǐng)人的讓步,并在日后的貿(mào)易往來(lái)中給以其他優(yōu)惠,而避免當(dāng)筆業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)損失;二是在交涉不力的前提下,可答應(yīng)客戶降價(jià)的請(qǐng)求;三是可權(quán)衡利弊,根據(jù)市場(chǎng)情況,積極聯(lián)系新的買主,如市場(chǎng)情況較好的話,也可以將此作為與客戶交涉的策略,就一般情形而言,客戶關(guān)心的是自身的利潤(rùn),如果商品市場(chǎng)價(jià)格趨升,諒開(kāi)證申請(qǐng)人不至于冒利潤(rùn)和客戶同時(shí)損失的風(fēng)險(xiǎn)而堅(jiān)持拒付。

六、退單退貨

      在開(kāi)證行提出實(shí)質(zhì)性不符點(diǎn)、拒付行為又很規(guī)范、與客戶交涉不力、尋找新買主而不得的情況下,就只有退單退貨一途了,不過(guò)在做出此決定之前,一定要仔細(xì)核算運(yùn)回貨物所需的費(fèi)用和貨值之間,是否有帳可算,有利益即迅速安排退運(yùn),因?yàn)闀r(shí)間拖得愈久,費(fèi)用(港雜、倉(cāng)儲(chǔ)等)就越高;若運(yùn)回貨物得不償失,則不如將貨物放在目的港,任由對(duì)方海關(guān)去處理了。

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