泛付PanPay與湯森路透達成戰略合作。泛付PanPay是首家、也是獨家接入World Check金融犯罪數據庫的中國跨境收款企業。即日起，無論是跨境電商還是一般貿易可以更方便的開設泛付PanPay賬戶，享受泛付PanPay高效、安全的收款服務，同時泛付PanPay還可以服務更多的企業，為其提供定制化的金融服務。

World Check是什么?

World Check作為全球目前領先的數據審核及風控程序，覆蓋240多個國家和地區，100%的制裁、監視和監管名單覆蓋。專家調研范圍包括恐怖主義、有組織犯罪、中東地區；同時對全球媒體的廣泛調查，多達100,000個信息源。

World-Check目前對恐怖主義的覆蓋面超過了4個領先的制裁機構（美國財政部資產控制辦公室-OFAC、歐盟、聯合國、英國財政部），其超出的檔案記錄超過70,000份。

國內開設境外銀行賬戶現狀

隨著國家外匯管理局對于內地資金頻繁“出海”的警惕性加強，多家銀 行從去年開始也相應地提高了“香港賬戶”的開戶資金門檻。

新增開戶要求還包括了提供開戶需求證明，例如香港保險保單收據、保單賬本。比如招商銀行，去年將開戶資產要求從5萬元人民幣提升至500萬元人民幣； 花旗銀行將開戶資金要求從1萬港元提升至150萬港元。此外，還有部分銀行提高了對開戶資質的審核，有些銀行需要提前預約，預約周期往往要幾個月。

泛付PanPay個人開戶詳情

泛付PanPay個人開戶只用提供身份證（中國大陸公民）或護照（海外地區）。用于留學、旅游、跨境購物等，個人用戶每年額度為5萬歐元。如果有超過5萬歐元以上的一般貿易往來，則需要轉為企業賬號，如果是來自于Airbnb, Amazon, Wish等跨境電商平臺的匯入資金，可以沿用個人賬戶，同時不受年額度限制。

泛付PanPay企業開戶詳情

泛付PanPay以客戶為中心，充分考慮到新公司開展全球業務時遇到銀行開戶的問題，因此大幅度優化企業的開戶門檻，只要企業提供正常資質，就可以幫助企業開通境外銀行試用賬號（即PanPay銀行賬號），且所有功能不受限。如果企業在6個月內完成一筆或以上真實的貿易往來（電商或者一般貿易），試用賬號將自動升級為正式賬號，否則予以關停。

開設泛付PanPay賬戶的好處

1.泛付PanPay有子母賬戶功能

對于一般貿易，真實的境外子母銀行賬號功能，更加方便貨代公司和貿易代理公司。

2.泛付PanPay開戶門檻低

降低企業開戶的門檻，可以讓更多新注冊的中小企業完成開戶并可以進行真實的跨境貿易往來。而這樣的企業是在香港或者全球任何地區無法完成開戶，或者付出巨大成本代價。（比如招商銀行，去年將開戶資產要求從5萬元人民幣提升至500萬元人民幣； 花旗銀行將開戶資金要求從1萬港元提升至150萬港元。）

3.泛付PanPay賬戶使用場景多元化

對于電商收款可以解決更多平臺和更多場景，因為該賬戶為真實銀行賬號，除去Amazon、eBay、wish等傳統平臺，目前在國內開設民宿的人越來越多，泛付PanPay 還適用于Airbnb等多個需要提供真實境外銀行信息的電商交易平臺，這個功能市面上虛擬賬戶是完全做不到的。

4.泛付PanPay金融服務定制化

泛付PanPay作為金融機構反洗錢/反恐怖融資是我們堅決執行的底線，在此基礎上，泛付PanPay 將站在客戶的角度提供更進多元化，特色化，甚至定制化的金融服務。

此外，泛付PanPay與湯森路透的合作和接入world-check，使得泛付PanPay的合規和風控能力更進一步，并大幅度降低了開戶門檻，方便多種類型的個人和企業進行境外業務。