在外貿行業中，每一個決策和操作都至關重要。交易前不對客戶做資信調查最終造成不可挽回的損失。

因此，外貿從業者必須時刻保持警惕，嚴格把控每一個環節，以確保業務順利進行。

出口商：上海某公司

進口商：英國某公司

案例背景

? 新買家下大訂單？

2021年3月，一家英國公司向上海公司主動拋出橄欖枝，宣稱其“下游買方為歐洲某大型商超的子公司”，憑借這一頗具吸引力的背景背書，雙方迅速達成了合作意向。

雙方先是進行了幾筆小額交易，對方均付款及時，上海公司認為買方安全守信，之后便滿心歡喜的向英國公司陸續出口了8票貨物，發貨金額總計高達194萬美元，雙方約定的合同支付方式為OA90天，一切看似朝著互利共贏的方向穩步推進。

? 銷售不暢，分期支付？

然而，好景不長，到了2021年8月，本應順利回款的關鍵時刻，英國公司卻突然以下游銷售不暢、未能回收貨款為由，提出待銷售旺季結束后的12月底再完成貨款支付，并煞有介事地提供了一份分期付款計劃。但細觀這份計劃，前兩期付款金額少得可憐，絕大部分貨款都被推遲到12月底支付，這讓上海公司隱隱感到不安。

? 拖欠貨款，買家失聯！

果不其然，截至12月底，上海公司僅收到英國公司的小額回款，杯水車薪根本無法彌補成本。更糟糕的是，當上海公司試圖查驗貨物情況時，發現英國公司已封倉，所有溝通渠道仿佛瞬間被切斷，對方失聯，對上海公司的催款要求拒不回復，事態急轉直下，陷入僵局。

信用報告風險分析

深感事態嚴重的上海公司緊急找到了Harry，調取英國公司的企業信用報告，期望從中找到破局之法。而這份報告所揭示的真相，令人觸目驚心：

01、規模與實力的嚴重不符

報告顯示，英國買方僅僅是一個經營歷史尚不足三年的小型貿易商，其注資微薄，經營場地為租用，人員規模極小，意味著其業務拓展和運營管理能力受限，難以支撐大規模的貿易往來。

英國公司基本信息

02、多頭交易騙局

英國公司打著“下游買方為歐洲某大型商超的子公司”的幌子，同時與上海公司和其他7家國內大型廠商進行交易，貨款總金額近2600萬美元，胃口之大令人咋舌。

更為惡劣的是，它已將所得貨物抵押給銀行獲取貸款，將眾多合作商置于巨大的風險之中。

03、財務狀況糟糕

英國公司去年銷售收入凈利潤千余美元，如此微薄的盈利根本不足以支撐其業務擴張，更別提按時償還巨額貨款。

總資產不足50萬美元，卻背負著近乎100％的資產負債率，這意味著它早已資不抵債，處于破產邊緣，整體風險極高，幾乎沒有任何資產可用于償還供應商和銀行的欠款。

案件結果

面對這一殘酷現實，上海公司懊悔不已。但很快他們發現英國買方負責人竟然早已謀劃好了退路，攜款潛逃，移民他國，徹底失聯，目前正委托當地一家律所代為處理破產事項。進一步調查后發現，英國公司賬戶已然空空如也，而買方負責人名下無任何資產，沒有任何可供償債的蹤跡，上海公司這一單可謂是損失慘重。

回首整個事件，如果上海公司能在合作伊始，就將調取英國公司的企業信用報告作為前置關鍵步驟，了解到對方真實的信用情況，從源頭上避開后續的貨款拖欠、追款無門等一系列難題，結局或許截然不同。

應對建議

01、前置信用風險篩查流程

外貿企業務必將調取交易對手的企業信用報告，設置為開展新業務的首要環節。在項目對接初期，主動委托專業機構，全面收集買方的信用資料，重點關注經營年限、注冊資本、業務范疇、過往交易記錄等基礎信息，以及財務報表分析、涉訴糾紛詳情、股東結構穩定性等深度風險指標。梳理預判風險，超承受范圍及早終止合作，讓報告做好“把關”。

02、動態監控信用狀況變化

合作并非一錘定音，在交易推進過程中，持續關注買方信用動態至關重要。建立定期復查機制，定期（如每季度或半年）復查報告，跟蹤經營、財務、涉訴變化，遇不良跡象及時調整策略，如收緊付款條件、增加擔保要求、暫停后續訂單發貨等，確保風險始終處于可控區間，使信用報告成為交易全程的 “風險晴雨表”。

03、辨別買方下游生態鏈條

出口商合作前要深入了解買方下游銷售格局，甄別客戶群體特征、核實銷售規模、剖析渠道穩定性，對比上游采購情況，綜合判斷訂單合理性。如上海公司未核實英國公司下游情況，因小額交易順利而輕信對方，面對大額訂單放松警惕，最終陷入被動。

（來源：外貿風控-Harry）

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