出口商：濟南某公司

進口商：意大利某公司

2023年10月，濟南公司通過國際站收到了一份來自意大利的詢盤。經過一系列的溝通與協商，雙方確定了一筆價值50萬歐元的合同，約定的付款方式為OA120天。濟南公司迅速行動，備貨并發貨，期待著能與該買家維持長久的合作。

然而，隨著付款期至，濟南公司通過電話、電子郵件等多種方式提示意大利公司付款時，意大利公司以各種借口拖延付款，之后對方竟直接失聯，濟南公司的催款消息如同石沉大海，杳無音信。

風險識別與分析

面對這種突如其來的變故，濟南公司為了全面了解意大利公司的當前狀況，并尋求更多的聯系方式，決定向Harry求助，調取意大利公司的企業信用報告。

報告揭示了幾大風險點：

01、財務情況糟糕

意大利公司的財務數據令人堪憂，目前已資不抵債，賒銷風險極高。

02、買家搬離注冊地

根據意大利當地渠道的實地考察，發現意大利買家已經搬離了原注冊地，離開了意大利。

03、“僵尸公司”嫌疑

深入調查后發現，意大利公司的新注冊地地址是設立在一家國外代理記賬公司的“僵尸公司”，即通過企業注冊機構查詢上意大利買家仍在運營，但實際已停止經營了，這類公司往往會將注冊營業地設立在專業代為記賬的會計師事務所地址上，這正是在歐洲設立“僵尸公司”的常用手段。

濟南公司根據調查結果中的其他聯系方式嘗試聯絡意大利公司，但均無人回應。結合上述調查結果，可以確定意大利公司已經決心逃避債務，追回款項變得十分困難。

案件后續

面對這種情況，濟南公司一時不知如何是好。根據調查發現，意大利公司搬離意大利還不到5個月，依據現行意大利法律，允許對搬離意大利12個月以內的企業提起訴訟等法律程序。綜合現有資料及調查結果，建議濟南公司盡快在意大利對買方提起強制破產程序。這一程序不僅可以利用法院的公權力與被申請企業負責人建立聯系，尋求和解的可能；還能阻止買方規避法院監督轉移資產。

濟南公司迅速行動，委托意大利當地渠道律師對意大利公司提起強制破產程序。

在買方逃匿案件中，法院出于保護債權人的考慮一般傾向于直接宣告對被申請企業進行清算。因此在法院受理后，最終宣告買方進入強制破產程序。預計清算完成后，濟南公司的部分債權將得以清償，為濟南公司減少了損失。

應對建議

在這個案例中，企業信用報告發揮了重要作用。它不僅幫助企業全面了解合作伙伴的財務狀況和經營狀況，還能在風險發生時提供關鍵的信息支持，幫助企業采取相應的法律行動。遇到這種情況時，建議出口企業：

01、事前盡職調查

正如濟南公司在案例中所經歷的，與意大利公司簽訂合同前，應進行徹底的背景調查。這包括對方的財務健康狀況、歷史交易記錄、市場聲譽等進行深入了解。

02、審慎選擇結算方式

濟南公司案例中，意大利公司堅持使用OA120天的結算方式，這增加了企業的風險。出口企業應盡量避免使用高風險的結算方式，除非對方有良好的信用記錄和可靠的支付歷史?？紤]使用信用證（LC）或其他有銀行擔保的支付方式，以降低風險。

03、利用法律資源

濟南公司利用意大利法律對搬離企業提起訴訟。出口企業應了解交易對方的當地法律和商業慣例，并在必要時利用這些資源。例如，如果買家搬離了原注冊地，了解當地法律是否允許對搬離企業提起訴訟。

04、持續溝通與監控

濟南公司在付款期滿后遭遇了溝通困難。出口企業應在整個交易過程中保持與買家的溝通，并監控訂單的執行情況。一旦發現任何異常，如延遲付款或溝通不暢，應立即采取措施，拒絕拖延，以防錯過最佳追討時機。

（來源：外貿風控-Harry）

以上內容屬作者個人觀點，不代表雨果跨境立場！本文經原作者授權轉載，轉載需經原作者授權同意。?