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2023-03-13 16:19
在選擇開設離岸賬戶的時候，會根據開戶國家的情況去分析是否適合自己，今天就來說說在德國開設離岸賬戶是否安全？且，開設離岸賬戶需要注意些什么？
在全球金融最新的最安全銀行名單中，德國的一家銀行位居榜首。德國在前十名中還有三個位置，在50個國家中總共有6個。德國的政府聲稱，德國成為全球最安全離岸銀行的一大原因，是該國的穩定，尤其是在經濟上。
由于德國是一個現代化和發達的國家，賬戶持有人將有機會獲得最先進的在線和ATM服務，24/7。在很多情況下，你不需要親自到德國進行離岸銀行賬戶開戶。此外，開戶和維護成本通常相當低。一些銀行也提供獲得Visa或萬事達信用卡的選擇。如果你喜歡旅行，好處會更多。也就是說，擁有一個歐元賬戶在整個歐洲都是有用的。此外，一些銀行還為經常旅行的人提供額外的優惠。
離岸賬戶使用注意事項：
（1）明確開戶銀行所在國和地區的相關規定；
（2） 避免賬戶資金大筆快進快出，整進整出；
（3） 針對銀行賬戶里每筆進出賬，尤其是大額資金進出時，銀行很可能要求提供業務文件證明，需整理并保存好相關文件，例如合同、發票、提單等，務必要保留好電子文檔，以備后用；
（4）避免與敏感或高風險地區交易（如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、沙特等）；
（5） 公司賬戶與個人賬戶交易，無論銀行或稅局，都有可能會提出疑問，需要給出合理的解釋；
（6） 不幫他人收匯或結匯，堅決杜絕和地下錢莊資金往來，對交易往來的資金需要有明確的來歷及去向，以免導致任何法律責任；
（7） 保持賬戶內銀行要求的對應幣種的日均余額，如條件允許，建議適當選擇一些理財產品；
（8） 不做“僵尸戶”或不動戶，及時啟動賬戶，保持賬戶使用的活躍度，3個月內保持最好3-5次合理的往來交易；
（9）銀行開戶時會填寫KYC信息表格，上面預估的營業額和賬戶實際收款的金額不能相差太遠，如有成倍超出，建議提前告知銀行客戶經理，準備好相應文件，做好解釋說明；
（10） 若有通訊地址、聯系方式變更，及時聯系銀行更新，以免錯失銀行通知；
（11） 及時回復銀行調查信，履行CRS或盡職調查要求，及時、積極配合，并按時按要求填寫并回復銀行。
（12）隨時向銀行人士咨詢正確使用賬戶問題。
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（來源：跨境小師妹）
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