圖片來源:圖蟲創(chuàng)意
近日,又有一顆“平地驚雷”在跨境圈爆開,引起了不少賣家的恐慌。
有賣家發(fā)帖稱,交辦公室房租時發(fā)現(xiàn)自己的平安銀行卡被凍結(jié),開戶銀行的柜員查詢后稱凍結(jié)原因是賣家的私人卡接受了跨境電商第三方收款賬戶的錢,也就是Paypneer、PingPong、連連支付等賬戶的錢,因為這種交易屬于對公賬戶直接向個人賬戶轉(zhuǎn)賬,公安部為了防止洗錢活動,才把交易中的個人賬戶給凍結(jié)了。
銀行柜員稱這位賣家已經(jīng)是第七個遇到這種問題來銷戶的了。而這位賣家被凍結(jié)的卡只能做銷戶處理,且5年內(nèi)不能再在同一家銀行開戶。該賣家猜測,國家在反洗錢上的手段越來越嚴(yán)格了,難道做跨境電商的以后收款結(jié)算,只能提現(xiàn)到公司的對公賬戶,再轉(zhuǎn)到個人卡上?
此消息一出,不少賣家直接慌了,如果私人卡接受第三方收款賬戶的錢之后會被凍結(jié)是真的話,那豈不是要玩完了?
也有賣家保持清醒:“有一定規(guī)模的公司才能使用對公賬戶,目前很多亞馬遜賣家都是使用私人卡,基本上都沒開對公賬戶,這個消息應(yīng)該是不真實的,不然牽涉的賣家實在太多了。”
萬里匯的工作人員告訴雨果跨境,目前萬里匯還沒有遇到這種情況。
有賣家向PingPong的工作人員求證,后者表示:“這個消息是假的。從境內(nèi)銀行視角,他們不會有這個口徑出來,因為在銀行的系統(tǒng)里,他們只能看到我們是從國內(nèi)通道給客戶打款,并不能看到上游是否結(jié)匯還是國內(nèi)代付場景,例如∶代發(fā)工資、紅包、線下收款。
斷卡行動,再怎么也不可能是針對支付公司到個人賬戶,然后就斷卡。凍卡的核心是確認(rèn)收過非法資金的卡或者相關(guān)人名下的卡,公安機關(guān)是從時間維度上追溯,不是按資金路徑區(qū)分的。”
該工作人員還補充道,對于賣家的每一筆款項,PingPong都向國家外管局做了交易還原的申報,是符合國家監(jiān)管規(guī)定的。
一位賣家在論壇上闡述了自己的觀點:“這個消息大概率是假的,或者是由其他原因造成的,不會大面積爆發(fā)。如果是真的,收款公司會要求賣家綁定對公賬戶,但是現(xiàn)在收款公司并沒有強制要求這一點。如果真的涉及洗錢,首先調(diào)查的就是收款機構(gòu)。”
關(guān)于這則消息的真實性,從求證的結(jié)果來看,不論是賣家還是支付服務(wù)商,均表示這則消息不真實。不過也有賣家表示這并不是空穴來風(fēng),因為現(xiàn)在已經(jīng)有不少賣家遇到這種情況,中招的賣家還被要求提供資金來源證明和企業(yè)證明。
關(guān)于銀行卡被凍結(jié)這個事情,某銀行的客戶經(jīng)理說道:“斷卡從去年開始就很嚴(yán)格,而且是說斷就斷,反洗錢肯定是越來越嚴(yán)格。不過斷卡之后,只要能提供合理的說明,符合政策規(guī)定,銀行自然就會給你解凍。”
現(xiàn)如今,跨境電商行業(yè)的發(fā)展越來越合規(guī),方方面面都在向賣家傳遞合規(guī)的信號。就目前來看,私人卡還是可以正常接收第三方收款賬戶的付款,文中案例并沒有大規(guī)模爆發(fā)。
不過賣家在跨境支付方面千萬不要投機取巧,謹(jǐn)慎為上!
(來源:楊旭峰)