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2022-01-28 11:37
圖片來源：圖蟲創意
由于跨境電商企業的業務性質，很多跨境電商企業在被抽查香港銀行賬戶的時候，都不知道該如何應對解釋以及準備資料。
今天有客戶找到我們，說香港銀行賬戶被銀行抽查，銀行賬戶資金平常都是從個人P卡轉進去，再以付貨款的形式回到國內賬戶，不知道該怎么解釋業務流程，擔心賬號被關，想了解該如何應對？
其實，會被銀行抽查，主要是銀行懷疑公司業務的真實性，為了反洗錢而采取的調查措施，
不必過于慌張，及時且積極配合銀行的調查工作，提交規范、正式的業務文件，解釋清楚業務邏輯及資金流向，銀行是不會無故關閉賬戶的。
從資金流、業務流、物流三方面解釋業務的真實性：
一、資金流：
1、第三方收款平臺總賬戶流水；
2、深圳公司對公銀行流水明細。
二、業務流：
1、電商平臺訂單截圖；
2、深圳公司賣給香港的銷售訂單合同、報關單；
3、深圳公司采購訂單合同、發票。
三、物流：
1、貨運單或UPS簽收單；
2、POD文件（FBA收貨回執）。
有訂單、有發貨、有回款，業務流程閉合即可去證明業務的真實性，如果有銀行要求的其他資料，則需按照銀行的要求去進行提供
1、深圳公司為香港公司提供 供應鏈服務，具體業務是在內地幫香港公司向工廠采購，然后再銷售給香港公司；
2、說明P卡是收款工具，類似于國內支付寶的電子錢包， P卡是亞馬遜官方合作第三方支付公司，主要是收取亞馬遜店鋪銷售貨物后獲得的款項；
3、用P卡收款的緣由：跨境電商普遍選擇與第三方支付公司合作，來收取亞馬遜電商平臺的款項。
可以跟P卡的客戶經理溝通，讓P卡出具一份香港公司在P卡開戶的證明文件。
如果香港銀行賬戶被抽查了，一定要及時配合提供資料，賬戶被關閉了，很難重新開立！
（來源：跨境大臉財）
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