律商聯訊 (LexisNexis) 表明：2021 年的欺詐手段比往年更巧妙、更復雜。因此，對電商平臺而言，對欺詐行為的識別可能會變得尤其困難。

在防欺詐方面，電商平臺與其他行業的不同之處在于，在電商平臺上可能同時出現不同類型的欺詐行為。

最重要的莫過于要牢記，在處理在線支付交易時，可能會遇到各種類型的欺詐行為，從最簡單的欺詐到最巧妙的欺詐，層出不窮。而做出欺詐行為的則可能是任何人，可能是個人，甚至可能是犯罪組織。

我們在電商平臺上發現的欺詐行為主要包括以下幾種類型：

1.假冒賣家形象或假冒產品

這類欺詐行為通常會選擇知名度較高的大型電商平臺，假冒其他知名賣家的形象向消費者出售假冒產品并借此牟利。這類欺詐行為會對電商平臺和被假冒的賣家產生不利影響，并且對于購買了假冒產品或在某些情況下購買了根本不存在的產品的消費者，造成的利害損害更大。這類欺詐行為還會對電商平臺的聲譽產生負面影響。電商平臺存在假冒產品和/或假冒賣家，或在ReclameAqui 或 TuQuejaSuma 等拉美國家網站上遭到投訴時，便會失去信譽。

2.廣告和市場營銷活動欺詐

這是我們在電商平臺上發現的最常見欺詐類型之一，即賣家發布虛假廣告或不實的促銷活動來吸引消費者，但無意履行廣告中的內容。

3.賣家和消費者聯合欺詐

這類欺詐行為是賣家與消費者之間為利用電商平臺規則漏洞牟利而聯手進行欺詐，因此是最具挑戰的欺詐類型，也是最難識別的欺詐類型之一。

為了制定一套能在電商平臺上行之有效的防欺詐策略，我們必須牢記，防欺詐工作不僅要針對消費者和可能的欺詐者，還要針對平臺上的賣家。 因此，我們需要將防欺詐策略分為兩部分：針對消費者的策略和針對賣家的策略。 要制定一套有效的防欺詐策略，必須重視以下核心因素： 針對消費者：

- 了解該電商平臺和支付交易市場的用戶行為（了解所在國家和地區的社會背景也極端重要）

- 識別可疑的行為模式并將這些信息反饋給機器學習

- 在平臺上進行用戶認證

- 使用設備指紋進行用戶身份識別

針對賣家：

- 了解您的合作伙伴：平臺賣家的驗證流程

- 賣家 ID：每個賣家的唯一身份標識

- 對高風險或高需求的產品進行監控

- 使用設備指紋來識別賣家身份

此外，識別電商平臺交易中可能出現的集中交易跡象和可疑行為模式也很重要。因此，能根據市場趨勢不斷更新算法的機器學習是防欺詐策略的基本組成部分。應當建立擁有多重屏障的防欺詐體系，以避免可疑的行為獲得批準。

綜上所述，雖然電商平臺上的欺詐行為看上去更難對付、更復雜，但也并非無法防范。不斷更新欺詐趨勢，深入了解市場狀況，擁有足以制定完善有效的防欺詐策略的技術，是電商業務成功的關鍵，也正是 EBANX 所擅長的領域。

了解 EBANX 防欺詐解決方案。

Download Whitepaper下載白皮書

（編輯：江同）

以上內容僅代表作者本人觀點，不代表雨果跨境立場！如有關于作品內容、版權或其它問題請于作品發表后的30日內與雨果跨境取得聯系。