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2015-10-08 17:43
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10月8日，人民銀行宣布，人民幣跨境支付系統(一期)成功上線運行。近年來，隨著跨境人民幣業務各項政策相繼出臺，跨境人民幣業務規模不斷擴大，人民幣已成為中國第二大跨境支付貨幣和全球第四大支付貨幣。為滿足人民幣跨境使用的需求，進一步整合現有人民幣跨境支付結算渠道和資源，提高人民幣跨境支付結算效率，2012年初，人民銀行決定組織建設人民幣跨境支付系統(Cross-BorderInterbankPaymentSystem，以下簡稱CIPS)，滿足全球各主要時區人民幣業務發展的需要。
CIPS分兩期建設：一期主要采用實時全額結算方式，為跨境貿易、跨境投融資和其他跨境人民幣業務提供清算、結算服務；二期將采用更為節約流動性的混合結算方式，提高人民幣跨境和離岸資金的清算、結算效率。
渣打中國現金管理及貿易融資部董事總經理許晟向《財經》記者表示，人民幣國際化進入一個新的階段，即從各項金融政策法規的創新階段，逐步邁向系統化、常態化階段。而人民幣跨境支付系統就是人民幣國際化新階段中非常重要的基石，其上線將進一步豐富跨境人民幣結算的渠道選擇、并有效促進人民幣國際化發展。“人民幣跨境支付結算需求迅速增長，對金融基礎設施的要求越來越高。人民幣跨境支付系統(CIPS)的建設和推出滿足了人民幣跨境使用的需求，進一步整合現有人民幣跨境支付結算渠道和資源，提高了人民幣跨境支付結算效率，滿足全球各主要時區人民幣業務發展的需要。”
德意志銀行環球金融交易業務部大中華區總經理、德意志銀行(中國)有限公司副行長魏凱(Carl Wegner)表示：“人民幣跨境支付系統有效整合了現有的人民幣跨境支付和清算渠道，該系統將大幅提升跨境清算效率，滿足全球各地穩步增長的人民幣需求。CIPS還將維護并增強交易的安全性，使整個行業及我們的客戶受益。”
CIPS(一期)系統主要功能有以下幾個特點：一是CIPS(一期)采用實時全額結算方式處理客戶匯款和金融機構匯款業務。二是各直接參與者一點接入，集中清算業務，縮短清算路徑，提高清算效率。三是采用國際通用ISO20022報文標準，便于參與者跨境業務直通處理。四是運行時間覆蓋歐洲、亞洲、非洲、大洋洲等人民幣業務主要時區。五是為境內直接參與者提供專線接入方式。
目前，現有的人民幣跨境清算模式主要包括清算行模式和代理行模式。清算行模式下，港澳清算行直接接入大額支付系統，其他清算行通過其總行或者母行接入大額支付系統，所有清算行以大額支付系統為依托完成跨境及離岸人民幣清算服務。代理行模式下，境內代理行直接接入大額支付系統，境外參加行可在境內代理行開立人民幣同業往來賬戶進行人民幣跨境和離岸資金清算。
人民銀行表示，CIPS(一期)上線后，現有人民幣跨境清算模式將基于市場需求繼續發揮作用。CIPS(一期)由跨境銀行間支付清算(上海)有限責任公司負責運營，該機構為公司制企業法人(以下簡稱運營機構)，接受人民銀行的監督和管理。未來，CIPS運營機構還將加強與國際其他清算組織和金融基礎設施運營機構的溝通與合作，努力拓展國際市場。此外，為更好地運營CIPS，跨境銀行間支付清算(上海)有限責任公司將視需要考慮增資擴股，選擇適當時機改制為股份有限公司。
在運行時間上，CIPS(一期)按照北京時間運行，以中華人民共和國的法定工作日為系統工作日，年終決算日是中華人民共和國每年最后一個法定工作日。CIPS(一期)每日運行時序分為營業準備、日間處理、業務截止和日終處理四個階段，日間處理支付業務的時間為9:00-20:00，今后可視市場需求進一步延長CIPS運行時間。
CIPS首批直接參與機構包括工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、招商銀行、浦發銀行、中國民生銀行、興業銀行、平安銀行、華夏銀行，匯豐銀行(中國)、花旗銀行(中國)、渣打銀行(中國)、星展銀行(中國)、德意志銀行(中國)、法國巴黎銀行(中國)、澳大利亞和新西蘭銀行(中國)和東亞銀行(中國)等19家境內中外資銀行。此外，同步上線的間接參與者包括位于亞洲、歐洲、大洋洲、非洲等地區的38家境內銀行和138家境外銀行。
CIPS(一期)系統上線當天，多家直接參與機構通過CIPS系統辦理了了跨境人民幣業務，其中中國銀行通過CIPS系統將澳大利亞某公司3700.84萬元人民幣匯至境內，成功辦理了首筆業務，中國銀行目前已成為全球跨境人民幣業務規模最大、專業能力最強的大型銀行集團。2015年上半年，中國銀行共辦理跨境人民幣清算148萬億元，同比增長31.6%，居全球第一。
外資行進展速度也較快，渣打中國通過當日正式上線的人民幣跨境支付系統，為客戶宜家中國完成的首單跨境人民幣直接清算。該筆業務是從中國到盧森堡的人民幣清算業務。同時，財經記者獲悉，德意志銀行也處理了多筆業務。
許晟表示，人民幣跨境支付系統的上線對渣打境外機構以及其他第三方銀行機構通過渣打中國加入CIPS清算提供了便利。作為人民幣跨境支付系統直接參與行，通過延長工作時間覆蓋不同時區，我們可以為客戶提供更高效的人民幣清算服務， 極大提高了跨境人民幣的清算效率，促進人民幣業務進一步發展。渣打中國未來將開發創新的人民幣清算產品并支持差異化定價，以鼓勵直通式實時支付。
“我們成功幫助我們的全球戰略伙伴宜家，在系統上完成首單跨境人民幣直接清算。相比跨境人民幣直接清算系統上線之前，減少了清算環節，加快了清算速度， 提升了客戶的流動資金管理。” 許晟說。
CIPS的建成運行是我國金融市場基礎設施建設的又一里程碑事件，標志著人民幣國內支付和國際支付統籌兼顧的現代化支付體系建設取得重要進展。作為重要的金融基礎設施，CIPS符合《金融市場基礎設施原則》等國際監管要求，對促進人民幣國際化進程將起到重要支撐作用。
